투자자로부터 자금을 모아서
전문가가 대신 주식 및 채권 등 유가증권에
투자 · 운용하는 상품
전문가가 대신 주식 및 채권 등 유가증권에
투자 · 운용하는 상품
집합투자증권(펀드)의 구조
집합투자업자(운용사)는 신탁재산의 운용,
금융투자업자(판매사)는 펀드 매수/환매,
수탁회사(은행)는 신탁재산 보관과 관리의 기능을 하며,
집합투자업자(운용사)와 금융투자업자(판매사), 집합투자업자(운용사)와 수탁회사(은행)과의 상호관계로 이루어진다.
금융투자업자(판매사)와 투자자(고객)과의 납입(입금), 분배금상환금 등의 상호작용 발생,
수탁회사(은행)은 주식/채권 및 유동성 자산 등을 투자하여 수익을 발생시킨다.
펀드투자절차
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지점방문투자성향 분석/안내
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투자펀드 결정상담 후 투자펀드 결정
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펀드정보 확인규약, 투자설명서 특징, 운용전략 수익률 등
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계좌개설투자상담
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규약열람 및 투자설명서 수령주요내용 설명 및 체크리스트 자필서명
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펀드입금통장기재 펀드 및 입금내역 확인 가입이후 기준가격 변동내역 수식확인
펀드계좌개설 필요서류
법인
사업자등록증, 위임장, 사용인감계, 법인인감증명서, 대리인신분증
본인
신분증(주민등록증, 운전면허증), 거래인감 또는 서명
대리인이 가족인 경우
가족관계 확인서류(가족관계증명서, 미성년자 기준 기본증명서(상세) 등), 대리인 신분증, 거래인감
대리인이 가족이 아닌 경우
본인 및 대리인 신분증, 본인의 인감증명서, 위임장, 거래인감
알아두셔야 할 사항
- 집합투자증권을 가입하시기 전에 투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다.
- 집합투자증권은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 수탁회사(자산보관회사)에 안전하게 보관 · 관리되고 있습니다.
- 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며, 운영실적에 따라 이익 또는 손실이 발생하는 실적배당형 상품으로 그 결과는 투자자(주주)에게 귀속됩니다.
- 집합투자증권의 과거 운용실적이 미래의 수익을 보장하지는 않습니다.
- 해외투자 상품은 환율변동에 따라 투자자산의 가치가 변동될 수 있습니다.